神州信息：9月3日召开业绩说明会，国投证券、上海海能证券等多家机构参与

　　消息，2024年9月3日神州信息（000555）发布公告称公司于2024年9月3日召开业绩说明会，国投证券夏瀛韬、上海海能证券徐富垒、华安证券（600909）李元晨、Jefferies馬牧野Annie Ping、华泰联合证券有限责任公司刘念夏滢浩、瑞信证券(中国)有限公司深圳分公司宋晔波、佛山市智玮投资有限公司黄键武、鹏华基金管理有限公司杨飞、鑫元基金陈宇翔、泰康香港尹煜晖、上海勤辰私募基金管理合伙企业陈超、中金公司（601995）魏鹳霏王倩蕾、郑州智子投资管理有限公司李莹莹、重庆德睿恒丰资产管理有限公司江昕、武汉泽弘投资管理有限公司李海潮、金库骐楷(杭州)私募基金管理有限公司钟玮玮陈钟、浙江以太投资管理有限公司李钧、粤佛私募基金管理(武汉)有限公司曹志平、北京金塔股权投资有限公司王丹、北京天襄资本管理有限公司周春辉、海金(大连)投资管理有限公司蔡荣转、上海谦心投资管理有限公司柴志华、国联证券（601456）黄楷、广州睿融私募基金管理有限公司许高飞、深圳市金麦粒信息科技有限公司马天妮、青岛金光紫金创业投资管理有限公司李晟、东北证券王堃宁、方正证券景柄维、国金证券孟灿、华福证券资香莲、中信建投证券张敏、广发证券李婉云参与。

　　具体内容如下：

　　问：公司半年度业绩面临一些压力，主要的原因是什么？预计今年的节奏是怎么样的？

　　答：公司业绩出现下滑，主要有三个方面的因素

　　第一，客户经营承压，削减了IT投入预算，比如银行客户的净息差已经达到历史低位，某些大行在23年营业收入出现了负增长，所以数字化需求增速放缓，甚至出现部分银行IT投入下降的情况。

　　第二，IT行业竞争加剧，厂商间价格战竞争激烈，订单质量出现下降趋势，为了保证市场份额，公司在毛利方面要做一些让步。

　　第三，公司聚焦金融科技战略转型，新产品线培育和团队引进必不可少，虽然已经在信贷管理会计等领域初步取得突破和成绩，不过尚处于投入期，成本增加从而压缩利润。

　　展望今年甚至未来，我们认为行业目前处于相对较差阶段，同时也处于我们转型的关键阶段，虽然相关成本有所增加，但相较于行业上行期，此时转型仍然有一定成本优势，所以预判未来行业平稳或者上行后，业绩情况会出现明显提升。

　　问：公司经营活动产生的现金流同比下滑较多，想请下是否是客户回款出现放缓？

　　答：首先，公司在业务拓展时，非常重视行业和客户的质量，优选优质行业和优质客户减少款风险，同时今年加大了销售款方面的管控，即使面对行业激烈竞争，公司款方面基本保持稳定。

　　其次，公司经营活动现金流净额下降主要由于支出的增加，其中大部分是为了给客户备货，采购了硬件商品，在半年度时点，还在给客户交付过程中，所以账上呈现流出；另外小部分是我们新引入团队和新产品线投入增加的成本。

　　最后，资金安全是公司发展的红线，公司一直以来重视现金流款的管控，并合理安排投融资活动，可能在某些报告期的时点现金流报表出现一定的波动，但整体上公司发展始终是健康良好的。

　　问：公司在核心业务系统和其他解决方案方面的订单有什么变化？对于未来银行IT市场的发展趋势有什么看法？

　　答：从整体看，上半年，金融软服业务在国有大行收入同比增长35.45%，前十大客户收入总金额同比增长21.14%。公司入围交通银行、恒丰银行、上海银行（601229）等软件资源池框架，与农业银行、邮储银行（601658）、招商银行、光大银行、兴业银行等客户签约金额同比大幅增长，金融软服签约总额2,000万元以上的客户达到22家，同比增加6家。

　　从核心业务系统看，上半年，新一代核心中标某股份制大行新核心项目，中标某经济大省省农信项目，中标中部某省万亿资产体量城商行项目，中标广东、天津、江苏等地农商银行核心项目。企业级微服务平台及企业服务总线(ESB)中标浙江农商、黑龙江农商、广西农商南海农商等农商行，重点新研产品—财资系统中标浙商银行（601916）财资云平台、北京农商交易银行和江阴农商现金管理平台等标杆客户。电子渠道建设、远程银行、移动展业等中标北京银行、青海银行等多家银行。

　　新一代信贷产品解决方案中标中信银行贷后预警监控项目及中国农业发展银行信贷项目中标签约四川农商、广西农商等多个客户，区域农商行市场逐步突破。风险管理解决方案为中国农业发展银行、中信银行、光大银行和广发银行等大客户提供了服务。资产负债业务签约广发银行和广东农信等客户，中标中信银行和浙商银行等客户。

　　一体化数据开发平台在内蒙古农信、陕西农信、湖南银行和云南富滇等多家银行落地实施；数据资产解决方案和全域数据资产产品签约中标陕西农信、湖南银行、云南红塔银行、泰隆银行等客户；持续探索数据风控和数据营销等新兴解决方案，并在江南银行、天津银行等落地实施。

　　最后，从银行IT市场的发展趋势来看，未来核心业务系统、数据、信贷系统等仍然是银行IT解决方案市场中规模最大的三个方向，同时，I将成为推动银行数字化转型稳健增长的重要力量，预计未来三到五年，银行IT解决方案市场将步入智能化升级换代的新时期，从传统的银行IT解决方案向I原生的解决方案转型，应用大模型的能力将成为解决方案厂商的核心竞争力，市场将步入优胜劣汰的新阶段，未来市场集中度将会进一步增高。

　　问：今年政策推动财税数字化转型力度比较大，公司在财税数字化领域有什么布局呢？

　　答：公司作为最早涉足税务信息化建设的企业之一，凭借多年积累的丰富经验和在金融科技领域的科技“硬实力”支撑财税数字化转型。公司深度参与金税三期和四期项目建设，在区块链新技术探索、国家信息工程网络安全防护响应、混合云应用研究、大数据技术应用、不同部委数据共享等多个方面，持续推动财税数字化建设。主要项目包括打造智慧税务“智慧大脑”，推动“数电票三率”提升；提升税务核算业务数字化水平；参与多云运维管理平台建设让运维工作更加智能高效；智慧税务办公平台建设，助力税务管理全面升级；信息化管理平台电子招投标平台建设，助力税务系统科学管控。参与了北京、浙江、江苏、山西等21个省级税务局的数据交换共享、大数据分析、智慧税务办公平台建设等多个项目中，同时积极推进多个地市级税务局的信息系统建设。

　　问：海外业务的落地案例和发展方向？

　　答：上半年，公司中标签约马来西亚某银行和加拿大某银行信贷系统项目、香港集友银行和澳门国际银行企业网银项目，服务能力获得海外客户认可。成功签约新加坡海湾核心项目继汇丰银行后进一步夯实海外银行数字化建设基础。同时，公司持续有序推进汇丰银行核心项目群等重点项目的交付工作，依托新加坡海外平台与海外金融科技公司达成合作协议共同拓展当地市场，为海外业务拓展打下坚实基础。

　　问：周末发布了小额快速的预案，看到公司未来要重点投入到OneBox海外银行整体业务系统项目和“乾坤”企业级数智底座项目。可以介绍一下这两个项目吗？除此之外，公司未来对于研发的计划都有哪些？

　　答：OneBox海外银行整体业务系统项目是面向公司海外业务战略的研发项目，将在公司“九天揽月云原生金融PaaS平台”及“fPaaS全渠道技术开发平台”等产品开发的基础上，通过应用市场开源技术及自研技术，开发支持数十个应用场景的打通并实现端到端的全流程业务处理、支持柜台及手机等多渠道协同、支持英文等多语言配置功能的标准版本产品，提供单元化架构能力，扩展容器化部署优势，满足海外客户规范化、共性的数字化迭代升级需求。项目完成后，会将公司现有技术进一步转化为向海外金融机构提供数字化转型的服务实力，打造全球竞争力。

　　“乾坤”企业级数智底座项目将在公司现有技术基础上，进行统一规划及设计，通过多平台融合、多技术栈融合、多工具融合，基于数云融合技术理念，采用云原生、分布式架构、大数据和人工智能等前沿技术，将前沿技术、先进工具与公司技术平台、核心产品进行有机组合并建立统一的系统结构，落实数云融合的理念，支持新兴业务的统一快速接入、快速装配集成快速迭代开发，提升业务系统及基础设施的迭代效率，形成完整数字化转型体系及有竞争力的整体解决方案。

　　未来研发计划在推动银行架构演进发展方面，公司以技术中台、数据中台以及金融超脑为支柱，围绕“场景建设”、“旅程服务”、“能力输出”、“资源积累”、“组织管理”五个层次，支撑银行的数字金融可持续发展。公司也将持续推动新兴技术与金融业务深度结合及新技术应用的探索及研究，将多个平台汇聚、融合、提升，形成统一系统及平台，发挥其综合价值，更好服务金融科技行业。

　　问：我们注意到公司成本压力较大，公司对于人员招聘有什么计划？

　　答：公司金融科技战略向纵深发展，由于业务持续的拓展，团队规模也要随之扩张，相应成本确实有所增加。不过公司一直以来都采用严格管控和多维度策略进行招聘。

　　首先，公司人员招聘以支撑战略为目标，聚焦金融科技战略，重点围绕金融软服科研与交付，信贷及管理会计等新产品线还有高端专业技术咨询等方面开展招聘工作，实现人力资源的合理配置。

　　其次，公司采用灵活的招聘方式压缩成本，如与高校、科研机构合作开展人才培养和引进项目，或者通过兼职、顾问等形式引入外部专家资源，满足公司阶段性的业务需求。

　　最后，在成本压力较大的背景下，公司会严格评估人力成本和业务需求，谨慎审核招聘决策，以确保新招聘的人员能够为公司带来显著的价值报，并且与公司的整体发展战略紧密契合。

　　未来，公司在确保人员数量和能力可以支撑公司业务顺利开展的同时，做好人岗匹配、有进有出，进一步提高交付效率，真正实现降本增效，助力公司实现长期战略目标。

　　神州信息主营业务：金融业务驱动的金融科技产品与解决方案,金融行业信息技术应用创新,金融数据开发与服务,基于数据的场景业务。

　　神州信息2024年中报显示，公司主营收入40.96亿元，同比下降3.55%；归母净利润-7653.41万元，同比下降194.64%；扣非净利润-8232.39万元，同比下降251.84%；其中2024年第二季度，公司单季度主营收入23.28亿元，同比上升1.88%；单季度归母净利润-2007.72万元，同比下降128.91%；单季度扣非净利润-2492.56万元，同比下降149.53%；负债率49.49%，投资收益413.4万元，财务费用1714.99万元，毛利率13.49%。

　　该股最近90天内共有2家机构给出评级，买入评级1家，增持评级1家；过去90天内机构目标均价为10.0。

　　以下是详细的盈利预测信息：

　　融资融券数据显示该股近3个月融资净流出5193.49万，融资余额减少；融券净流出539.68万，融券余额减少。

　　以上内容为据公开信息整理，由智能算法生成，不构成投资建议。

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