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本报告导读:
公司作为国内数字化科技的行业领先者,前瞻性布局法律金融科技板块,随着基本盘业务反弹+AI 调解提效+多元解纷放量+法院合作深化,未来业绩增速有望超预期。
投资要点:
投资建议:首 次覆盖,给予“增持”评级。公司作为国内数字化科技的行业领先者,预计2025-2027 年营收分别为9.41/11.53/13.77 亿元,EPS 分别为0.07/0.27/0.46 元,按照PE 和PS 估值,最终给予公司2026 年80 倍PE 估值,合理估值为79.13 亿元人民币,对应目标价21.59 元/股。
公司前瞻性布局法律金融科技板块,多元解纷迅速放量。早在2022年公司就正式上线运营多元解纷平台,服务金融纠纷调解场景,并迅速迎来业务爆发,2024 年调解相关业务实现收入超过4,500 万元,同比增长超220%;平台已在浙江省、重庆市、安徽省等多家法院相继落地开展业务,已入驻特邀调解组织超20 家,入驻调解人员超1,800 人。基于多元解纷平台在西南、长三角及珠三角等区域市场的成功经验,2025 年公司将继续向其他地区推广,持续加强与相关政府机关、金融机构、大型企业的合作与交流,探索更多业务场景与盈利模式,实现收入的进一步突破。
AI+法院项目合作不断深化。公司在上海、浙江等地法院及最高院积极参与全国数字法院建设,以AI 智能助手、智能辅助办案、元宇宙法庭、诉讼服务数字人等创新应用为切入点进行落地探索和技术攻关,引领诉服、审判、办案等场景数字化变革。公司与阿里云智能集团签署合作框架协议,发挥各自优势,协调资源配置,共建“金桥-阿里司法行业人工智能联合创新基地”,联手打造并向市场推出面向司法行业的人工智能大语言模型。
人工智能积极开展战略布局,AI 调解深度赋能。一方面,公司依托阿里巴巴、蚂蚁集团等优质合作伙伴搭建司法大模型技术生态;另一方面,公司加大研发投入,聚焦智慧法院和金融法律科技两大业务板块进行持续创新,为激发司法行业新质生产力注入强大动力。
同时,公司正倾力打造AI 调解机器人,我们认为,通过“机器处理标准化流程+人工介入复杂决策”的协同模式,公司的调解效率与质量将发生质变,相关业务收入有望实现放量。
风险提示:市场竞争加剧的风险、新兴业务发展不及预期的风险。猜你喜欢
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